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存取款超5万要登记?别慌,受影响业务仅占2%,对你影响不大!

作者 :正文注明 2022-02-10 16:35:06 围观 : 评论

个人存取现金超5万元需登记资金来源?2月9日,央行有关司局负责人表示,个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务,居民存取现金便利程度不会受到影响。

3月1日起,现金存取将迎来新规。据央行等部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(下称《办法》),商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或用途。

不少网友提出疑问,存取五万现金就要办理登记将会带来诸多不便。事实上,受影响业务没有想象中多。数据显示,目前,我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右。

央行回应称,实施的主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。“个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务,居民存取现金便利程度不会受到影响。”央行表示。

“大额现金管理金额起点设置经过调硏论证,高于绝大多数社会公众日常现金使用量。”此前,央行推行存取款试点时,相关负责人曾公开明确,《办法》是为了完善反洗钱监管制度,提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,加强反洗钱监管。

当下,反洗钱是监管重点,大额现金管理越发重要。2016年,央行将大额现金交易的人民币报告标准将由20万元降至5万元;2020年,部分地区启动大额取现登记试点。此外,《办法》的适用范围新增非银行支付机构、理财公司以及各类新增的金融机构。拓展《办法》的适用范围,目的也是为了防范利用金融体系从事洗钱等犯罪活动。

为配合反洗钱工作顺利展开,《办法》出台同日,央行、公安部等宣布,2022年1月至2024年12月期间,将在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动,坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。

另一方面,“大额取现要登记”也早有先例。2020年7月1日起河北省、同年10月1日起浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。按照要求,河北个人存取款10万元以上,深圳个人存取款20万元以上,浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。

“现金登记事宜并不复杂。”某试点地区一位国有银行工作人员表示,正常情况下,存取业务超额,只需要填写反洗钱单。但如果高频次、高额度存取款,就没这么简单。

“我国现金、票据、转账、网上、移动等支付方式多且应用广,能满足绝大多数公众日常生产生活需要。”上述工作人员强调,大额现金存取登记并不会影响大众正常生活。

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