央行一锤定音，一次进账超过“这个数”或将接受调查，别不在意！
引言
随着互联网的快速发展，支付方式也由现金转变为移动支付，近10年来发生了巨大的变革，第三方移动支付的快速普及和崛起，彻底替代了人民币的硬通地位，成为了现如今相对比较受欢迎的支付方式，这也是大多数人每次出门时一定要寻找手机的原因。
这一支付方式的普及，现金支付逐渐退出大众的生活，只有少数人依然使用现金支付，针对这一情况央行再次出手，一锤定音。
一次性进账超过这个数的，很可能要面临着被调查的局面，对此一定要放在心上，不能疏忽大意，尤其是在存取款过程中，这一规则是必须要被遵守的。
【大额度的现金存取，需要登记】
日前，央行宣布在河北开设试点，主要是针对大额存取款使用登记制度，只要是个人的存取款金额超过10万元的，都需要进行相关的登记，并且针对这一笔金钱的来源给予相应的说明，除此之外，也要申报这笔资金的用途。
这些政策不仅仅在河北省将被执行，未来浙江和深圳也将会逐渐加入试点中，这两个地区将金额控制在30万和20万，如果在这两个地区存取款的金额达到了上述数字后，也将面临申报的程序。
现如今在我国开展这一试点工作的共有上述三个地区，试点的时间为两年，在试点结束后，如果没有太大的问题和隐患，很可能会在全国内执行。
事实上，央行有这一行为也是可以理解的，主要是为了能让人民币的流通处于更安全的状态，避免犯罪行为和活动的出现。通过央行监测出的数据可以看出，近几年，我国大额现金交易处于非常频繁的状态，尤其是从07年开始，单笔存取款金额竟然达到了1亿元现金。
要知道现如今已经进入到电子的时代，银行的电子业务相对也是比较完善的，在如此状态下，如此大额的存取款业务就显得有些不正常了。
相比于电子交易而言，现金交易是存在一定隐蔽性的，很容易为贪污受贿、恐怖主义融资、偷税漏税等环节提供极大的便利。
正是因为如此，央行再次出重拳对存取款这一环节给予大力的整治和监督。
事实上，美方政府在这一问题上很早已经开始落实上述的监管政策，只要是交易超过1万美元的，资金的来源和用途是需要上报的。
我国现如今针对这一情况逐步完善的举措，也是为了能让金融环境进入到稳定有序的状态，能使人民币的交易进入到更合规的状态。在现金交易领域中存在很多藏污纳垢的地方，近几年新兴的虚拟货币也成为了重灾区，围绕虚拟货币而产生的犯罪层出不穷，方式不断推陈出新。
【虚拟货币出现犯罪的情况】
虚拟货币使用的是区块链的技术，在交易的过程中存在强大的隐秘性，完全不再有效的监控范围之内。
从14年开始，连续5年的时间，年虚拟货币陷入到传销案件中由5件一直上升到166件，增长率超过100%。
直到19年时，全球的虚拟货币犯罪率更是达到了巅峰，在众多的国家中，美方的犯罪率是最高，达到了28%，我国和欧洲的情况依然是不乐观的，分别占据了其中的18%和24%。在虚拟货币的交易中，大多数人都不会陌生，其犯罪的最重要的领域，就是洗钱。
肖某通过这一渠道，利用三个网络赌博平台获得了将近11.3842亿元的收入，购买了3亿元的比特币，一直到被抓时，其价值达到了7亿元。
与大多数人的认知并不同，并不仅仅只是局限在洗钱上，同时还能有赚钱的效果。使用虚拟货币能有效避免外汇兑换的限额，同时也能实现资产向海外转移，使我国的财富出现了大幅度流失的情况。
现如今比特币增长的速度是非常快的，在阴暗面不断发酵，为了能避免暗网不断扩大，也需要大力整治，相关机构统计出的数据显示：19年，比特币的成交额竟然已经达到了10亿美元，如此庞大的交易额，是令人不能忽视的存在。
现如今为了改变这一局面，避免持续恶化，我国推出了数字化人民币，可以清楚了解金钱的走向，对应的是流通中的硬币和现钞。
现如今在浙江省、深圳市、河北省等地区进行大额存取款制度的登记政策，从某种程度上也能抑制犯罪情况的出现。
小结
金融犯罪不仅会造成资产的大额流失，甚至也会带来极大的隐患，也是社会不稳定的一大因素。正是因为如此，在这一整治力度上相对是比较大的，未来数字人民币逐渐被大众认可后，这种新型方式也会为人们的生活带来更多的便捷。
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